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金融業務
日期:2021-11-29

初心鑒定來時路,奮鬥标注新征程。浙商證券成為浙江省首家本土A股上市券商;财務公司多項業務指标在全國交通類财務公司中居于首位;“浙江杭徽”基金成為全國首批公募REITs項目……20年銳意進取,奮力開拓,浙江交通集團金融業務碩果累累,喜訊連連。

在浙江交通集團“一體兩翼”業務布局中,金融業務是集團強化金融思維和提升投融資能力的重要支撐。截至今年9月底,集團金融闆塊總資産超2000億元,從業人數逾9000人,業務範圍涵蓋保險、證券、期貨、财務公司、融資租賃、資産管理、基金、典當等領域。金融業務逐步形成産融協同、融融協同的良性發展局面,正朝着建設“發展質量領先、核心能力突出、風險管控專業、交通特色明顯的産業金融闆塊”目标,闊步邁入“十四五”高質量發展新征程。

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應時而生,厚植新動能

歲月不居,時節如流。金融業務開拓始終與集團發展同向聚合,同頻共振。

回顧金融業務肇始之初,可謂應時而生。集團成立不久,就對金融領域已有所涉足。2004年,集團參與組建浙江商業銀行,并成為第一大股東。

2005年12月30日,中國資本市場最早的參與者之一的金信證券,因其大股東金信信托資金鍊斷裂,在一夜之間被停業整頓。對此,浙江省政府審時度勢,成立金信證券重組工作小組,負責金信證券重組工作。浙江滬杭甬是當時集團公司現金流最充足,資金實力最雄厚的子公司,又是金信證券的“債主”,由浙江滬杭甬出手重組金信證券的思路很快達成共識。

重組成功後,浙江交通集團成為金信證券的實際控制人,2006年8月,金信證券更名浙商證券,實現重整新裝再出發。這次重組不僅國有資産實現了保值增值,而且在以此為基礎打造地方性金融控股平台,增強服務浙商群體、服務實體經濟的能力方面,也邁進了一大步。次年10 月,浙商證券收購天馬期貨100%股權,并對天馬期貨增資,2010年1月,天馬期貨更名為浙商期貨有限公司。

為充分發揮集團規模優勢和協同效應,最大限度地利用内部資金資源和集團整體信用優勢,減少資金沉澱,提高資金利用效率,降低母子公司融資成本和融資風險,2006年9月,集團決定組建财務中心,加強内部資金集中管理和統一融資管理,優化内部資源配置。在試運營3個月期間,集團公司強化内部資本經營意識及資金監控職能,減少了集團公司整體貸款規模,降低了整體财務費用,成效十分明顯。

随着集團公司的進一步轉型升級和業務拓展,内部可供整合的财務資源不斷增長,财務中心的模式的局限性也逐步顯露。為了适應未來發展需要,規避可能發生的投資風險、經營風險、财務風險,2011年,集團啟動财務公司籌備,2012年12月,集團财務公司成立并運行。

2016年7月、2018年3月,根據省委、省政府決定,凯时KB88会员登录分别與省鐵路集團和省商業集團合并重組。金融闆塊形成了良好的發展基礎,産業規模更大,發展韌性更強,積累了多方面優勢和條件。

新的浙江交通集團确立了“金融闆塊專業化管理、産業金融高質量發展”的工作主線,以建立專業化管控平台、做大做強證券期貨業、着力優化保險業、大力發展财務公司和融資租賃業務、主動化解存量風險為工作目标,加快推動金融闆塊改革發展。

為了進一步完善金融業務結構布局,集團出資100億元組建浙江浙商金控有限公司,搭建金融控股平台。2017年6月26日,浙商證券成功登陸上海證券交易所主闆,發行3.33億股,募集資金28.17億元,成為浙江省首家省級國有控股的A股上市金融機構,标志着浙江省國有資産證券化工作取得突破性進展,加快集團金融平台的打造。2019年3月,浙商證券發行35億可轉債,并于2020年下半年完成可轉債轉股,完成登陸A股市場後第一次資本市場股權融資。今年5月,浙商證券通過非公開發行A股股票,完成募集資金28.05億元,為未來優化股權結構奠定了良好的基礎。與此同時,浙商期貨權益規模破百億,成功進入第一梯隊。浙商保險完成20億元增資,業務結構不斷優化,全力打造“交通保險”品牌。财務公司成為交通行業領先的财務公司。浙商租賃資産規模大幅增長,服務産業能力有效提升。

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産融協同,壯大主平台

經過20年開拓創新、改革發展,集團形成了交通基礎設施、金融業務和交通關聯業務“一體兩翼”業務布局,以交通基礎設施業務帶動交通關聯業務與金融業務的發展,以交通關聯業務與金融業務的發展有力服務、支撐交通基礎設施業務,形成了以融促産、産融協同的良性發展局面。浙江滬杭甬與浙商證券共同合作申報的公募REITs項目的成功上市,正是産融協同發展的最好寫照。

今年6月21日,集團在上海證券交易所成功上市“浙商證券滬杭甬杭徽高速封閉式基礎設施證券投資基金”(場内簡稱“浙江杭徽”)。該項目是浙江省唯一公募REITs項目,也是全國首批基礎設施公募REITs項目之一,為基礎設施領域創新融資途徑樹立了行業标杆,标志着浙江省在資本市場“重要窗口”建設中再添一張“新名片”。

為了進一步壯大集團作為交通投融資主平台的主要功能,财務公司将集團的規模優勢、信用優勢集中轉變為項目融資的成本優勢。同時,高效率調撥使用資金。在創新融資工作中,今年,集團被2家國際評級機構分别授予中國企業最高信用評級,為打通境内、境外融資渠道,降低融資成本,創造了巨大優勢條件。

集團還積極利用上市平台,大力推進資産證券化。通過推進IPO和重組上市,當前集團已控股5家上市公司,并完成多個集團内資産注入項目。截至2020年12月底,集團資産證券化率已達62%(剔除政府還貸公路和鐵路等不可上市資産)。

當前,集團所屬相關金融企業在行業中已具備一定發展實力和競争優勢。浙商證券連續多年評為A類A級券商,多項業務指标位列國内券商前二十名,同時作為全省首家本土上市的全國性證券公司,浙商證券至今累計助力浙江實體企業融資超3000億元,而金融闆塊另一個重要成員企業浙商保險自獲批開業以來,已發展成為一家全國性、綜合性财産保險公司。财務公司從起步的平平無奇,一躍成為在全國7家省級交投類财務公司和10家省内财務公司中各類規模和效益指标均位列第一的财務公司,跻身全行業第一梯隊。浙商期貨在中國證監會發布的2021年期貨公司分類評價中獲得AA評級,綜合排名位居行業第五。

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行穩緻遠,增創新優勢

集團采取了一系列舉措,增強金融闆塊發展新優勢,推動金融闆塊行穩緻遠。

為進一步優化金融闆塊管控模式,集團于2018年組建浙商金控作為金融闆塊的專業化管理平台,構建形成“集團公司-浙商金控-金融企業”三級管控架構。集團委托、授權浙商金控管理集團全資、控股和參股的金融企業,主要履行金融風險防控、金融投資和資本運作審核、戰略規劃的編制和審核、經營計劃及預算審核、考核管理、人力資源管理、審計監督、金融業務協同等八項職能,以實現闆塊化專業化管理。作為集團主要的“金融翼”,浙商金控組建3年來,積極承擔起集團金融業務投資、管控及資産證券化職能,有力推進了集團産業資本和金融資本深度融合。

着眼進一步推動産融協同和融融協同,集團按照産業金融的發展的定位,進一步強化金融闆塊服務集團交通主業和交通關聯業務的功能,對集團整體戰略形成有力支撐。2020年上半年,集團出台了《産融協同業務發展指導意見》,下發了集團産融協同項目建議清單,探索建立高速公路、軌道交通、交通産業闆塊與金融闆塊的協同工作機制,以集團内部市場為起點,加快證券、保險、期貨、融資租賃等與産業公司、路公司的業務創新步伐,逐步向外部市場延伸。

風險控制也是金融業務發展的重要方面。為了進一步加強金融業務風險防控,集團按照“積極化解存量風險、嚴格防範增量風險”的原則,着力加強金融闆塊風控體系建設。專門成立重大風險事件(訴訟案件)處置工作推進落實領導小組,并下設專職工作專班,部分金融企業重大訴訟案件取得積極進展,其中2020年成功完成浙商彙融、浙商控股和浙商典當相關風險處置,全年累計回收及減虧金額2.8億元。同時,健全金融企業風控考核機制,“風控合規”指标占金融企業績效考核系數30%的權重,加強風險限額和重點風控工作考核,實行重大經濟案件、特别重大經營損失績效考核“一票否決”。全力推進存量風險事件化解。

為了快速提升金融闆塊綜合實力。浙商證券積極落實“鳳凰行動”計劃,各項業務再創新高,成為金融闆塊盈利的主力軍。财務公司近年來按照“三統一”的要求加強集團資金管理,有效拓展集團融資渠道,降低集團綜合融資成本。2020年,在集團支持下完成财務公司、浙商保險和浙商租賃補充資本金合計57.2億,金融闆塊發展基礎進一步夯實。

金融闆塊發展,人才是關鍵。集團積極探索差異化人才管理機制,在個别金融企業試行職業經理人,建立多元化人才引進機制。構建長效化人才培養機制,推動常态化人才交流機制,創新綜合化考核評價體系,打造市場化薪酬激勵體系。推行經營層任期制和契約化改革,加大與市場接軌力度,進一步提升團隊專業化市場化水平,提升行業競争力。

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根據“數字交投”建設總體部署,集團還在加快推進金融闆塊數字化轉型,構建“數字金控”建設戰略,全面支撐金融闆塊轉型發展、市場化協同、風險管控、客戶體驗和考核評價等業務。2021年着力開展以場景化、數字化、智能化為核心的科技轉型工作,推進集團金融闆塊綜合化管理系統建設,大力提升金融場景研發和應用水平,重點推進集團金融雲建設、集團金融闆塊智慧風控系統、集團産業鍊金融運營平台等項目。

邁入“十四五”發展新時期,集團将持續深化金融闆塊專業化管理和金融業務高質量發展,通過内生增長、并購擴展、資本運作、科技賦能等手段,提升金融業務的協同發展能力、綜合金融的價值創造能力,為加快邁進世界一流企業提供有力支撐。




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